Detenidos 43 integrantes de red que estafó a mayores con alertas bancarias falsas
La Policía Nacional ha detenido a 43 personas y ha efectuado dos registros en Madrid y Cádiz en el marco de una operación contra una red que engañó a 130 víctimas haciéndose pasar por el departamento antifraude de distintas entidades bancarias. El botín de la organización supera el millón de euros.
Los investigadores indican que el grupo difundía de forma masiva SMS a través de una aplicación de mensajería privada, dirigidos principalmente a clientas y personas mayores de 65 años. En esos mensajes, se presentaban como el área de seguridad o prevención del banco y urgían a bloquear una supuesta transferencia inmediata.
La trama, ya desmantelada, estaba integrada por jóvenes veinteañeros con amplios conocimientos informáticos y, especialmente, del funcionamiento interno de los bancos. Los arrestados no mantenían vínculos entre sí y, en su mayoría, eran españoles de segunda generación de origen dominicano. La organización también se apoyaba en 'muleros' reclutados a través de redes sociales entre jóvenes y personas sin hogar, a quienes convencían para abrir cuentas bancarias y facilitar el movimiento del dinero defraudado.
Los responsables del Grupo de Fraude Financiero de la UDEF han advertido que "la recomendación es desconfiar siempre, que no hagan ni caso porque el banco nunca nos va a pedir una transferencia de este tipo; recomendamos no atender a ese SMS o llamada, y que sea el ciudadano el que se ponga directamente en contacto con la entidad bancaria".
Los SMS advertían de una transacción potencialmente fraudulenta en la cuenta y se incluía un número de teléfono o una web para, supuestamente, resolver la incidencia. Con este procedimiento, los estafadores lograban que las víctimas no pusieran en duda la veracidad del aviso, ya que el mensaje aparentaba proceder del propio banco. La Policía ha verificado que los autores conocían incluso los límites de las cuentas de las víctimas para ordenar uno o varios cargos, llegando a sustraer en algunos casos más de 45.000 euros a una sola persona.
También se han detectado situaciones en las que, al descubrir el fraude, las víctimas recibían mensajes con amenazas e intimidaciones que aludían a datos personales y domicilios, lo que disuadía a muchas de ellas de presentar denuncia.
A los arrestados se les atribuyen delitos de pertenencia a grupo criminal, estafa y blanqueo de capitales. Además, se ha tomado declaración como investigadas a otras 13 personas, dentro de un total de 95 imputados, según la Policía Nacional. Hasta ahora se han esclarecido 134 hechos delictivos, por un importe superior a 1.140.000 euros, y se han analizado 400 canales y grupos de la aplicación de mensajería.
Entre las tácticas más recientes detectadas por los agentes figura el 'relay attack', que aprovecha la tecnología NFC para interceptar y reenviar la comunicación entre una tarjeta bancaria y un terminal de pago. Para ejecutarlo, los estafadores llamaban por teléfono haciéndose pasar por el banco o por un servicio oficial y convencían a la víctima para instalar una aplicación fraudulenta que comprometía el móvil y lo transformaba en un puente NFC. Así, el cliente acercaba su tarjeta al teléfono pensando que realizaba una validación legítima, mientras los datos se transmitían en tiempo real a los atacantes, quienes los empleaban en otro cajero u otro dispositivo como si dispusieran físicamente de la tarjeta, consumando el fraude.